マレーシア不動産投資は価格が手頃に見えたり英語が通じる安心感もあって魅力的に感じる方が多いですよね。
ただ実際には制度や税金の仕組み出口の読みにくさなど日本とは違う点が多く最初の期待とのギャップに戸惑うこともあるはずです。
さらに海外で資産を持つと為替の動きや税制の変化が影響しやすく数字が想像以上に揺れやすい場面もあります。
カズ私は海外運用を考える方には最初に複数の選択肢を並べて比較したほうがよいとお話ししています。
特に米国の住宅用土地は不動産とは違う動きをするため理解しておくと判断がしやすくなるからです。
加えて最近注目されているUSマイホームファンド【注釈：米国の住宅需要を背景に住宅用地の成長性に着目した実物資産ファンド】は建物の管理に左右されない仕組みを持ち海外不動産と比較する材料として役立ちます。
本記事ではマレーシア不動産投資のリスクを分かりやすく整理しながら資産を守りやすくするための視点を順番に解説していきます。
専門知識がなくても読めるよう丁寧に噛み砕いていますので安心して進めてみてください。
海外投資は、親身になって相談に乗ってくれる人と出会えれば資産構築の心強い味方になってくれますが、怪しい人に捕まると騙されたり損をしたりするリスクがある投資方法です。
海外投資にどういった詐欺事例があるか？や、海外投資で失敗しないための方法を知っておくことはとても大切です。
また、海外投資で成功するためには、信頼できるIFAとの橋渡しをしてくれる紹介者・代理店と繋がることが第一歩です。
マレーシア不動産投資のリスクはどんなところにあるのか
マレーシア不動産投資は日本よりも価格が手頃に見えるので、最初は魅力的に感じやすいですよね。
でも、少し落ち着いて見てみると、海外だからこその見えにくい部分があるのかなと不安になる方も多いのです。
とくに投資のルールや売買の仕組みが日本と違うことが、実はリスクにつながることがあります。
そのため、まずはマレーシアがどう見えるのか、そしてどこに気をつければいいのかを整理しておくと安心できるはずです。
マレーシアの不動産が良さそうに見える理由
マレーシアの不動産は、日本と比べると価格が低く、成長しているように感じられるのが特徴です。
さらに英語が通じる国ということもあって、日本人にとっては安心しやすい環境にも見えるようです。
でも、見た目が分かりやすいメリットばかりに目が向くと、判断が偏りやすくなります。
カズ私には魅力の大きさだけで判断してしまう方が多い印象があります。数字やルールを細かく確認していくと、思っていた状況と違うことが少なくないのです。
つまり、良く見える背景の裏には、冷静に確認すべき点も隠れているということなのです。
知らないと困るマレーシアの仕組みやルール
マレーシアの不動産では、国ごとに決められた購入条件や税金の考え方が違っており、慣れていないと戸惑いやすいです。
たとえば外国人が買えるエリアが決まっていたり、手数料や税金が予想より高かったりと、あとから気づくケースもあります。
また、建物の完成時期が遅れやすいなど、日本の常識とは違う動き方をする場面も見られます。
こうした違いを理解しないまま進めてしまうと、予想外の負担が生まれるため、慎重な確認が必要なのです。
マレーシア不動産投資で多い思わぬ失敗
マレーシア不動産は魅力が分かりやすい反面、実際に投資をした人がつまずきやすいポイントもあるんです。
とくに最初の計画が甘いと、思っていた収支や動き方にならずに戸惑う方が少なくありません。
数字の予測がブレやすいという点が、実は大きなリスクにつながることもあります。
高い利回りを信じすぎるとどうなるのか
海外不動産の広告では、高めの利回りが示されることもありますが、その数字が実際に続くとは限らないのです。
家賃が想像より上がらなかったり、管理費や税金が思ったより重くなったりすると、予定していた収支が崩れやすいですよね。
また、家賃保証の内容が途中で変わるケースもあり、注意して見ておく必要があります。
カズ利回りはあくまで予測であって、確定した数字ではありません。現地の経済状況が変われば、数字も自然と変わってしまいます。
だからこそ、利回りだけで判断せず、収入と支出のバランスを冷静に見ておくことが欠かせないのです。
売りたいときに売れないことがある理由
海外不動産では、買うときよりも売るときのほうが難しくなることがあります。
とくにマレーシアでは、物件の数が多く、同じような物件が市場に並びやすい傾向があるため、売却の競争が起きやすいためです。
さらに、購入した価格よりも下がった金額でしか売れない状況になることもあります。
出口戦略がうまくいかないと、資金が長く動かなくなるため、投資全体の計画に影響しやすいのです。
海外不動産投資のリスクと日本人がつまずきやすい点
海外不動産は日本より成長しそうなイメージを持ちやすいですが、実際には日本人だからこそ見えにくい部分もあるのですよね。
とくに円安や税金の変化は、気づかないうちに負担が大きくなることがあり、あとから驚く方も多いのです。
日本の常識のまま海外投資を考えると、思わぬズレが生まれやすいという点は意外と知られていません。
円安や税金がリスクに変わるしくみ
海外不動産を買うときは、日本円から外貨に交換することになりますが、この為替の動きが投資結果に大きく影響します。
円安が進むと購入時の負担が重くなるだけでなく、売却のタイミングで円高に戻れば、利益が小さくなることもあります。
また海外の物件を持つことで、日本での税金にも影響することがあり、思っていた手取りと違って見えることがあるのです。
カズ海外投資を考えるときは為替や税金を切り離せないのですが、その影響を事前に細かく想像するのは難しい方が多い印象です。
だからこそ、数字の変化に少し敏感になっておくことが、海外投資では大切なのだと思います。
海外だと物件の価値が読みづらい理由
日本と違い、海外では物件価格の決まり方が地域や国ごとにばらつきやすいという特徴があります。
そのため、現地の人にとって当たり前の価格でも、日本人からすると高く見えたり安く見えたりしやすいのです。
また周辺エリアの開発計画が遅れたり変更されたりすると、将来の価値に影響が出ることもあります。
価値の読み違いはリターンの差につながるため、確認が足りないと判断のズレが大きくなってしまいます。
マレーシア不動産投資のリスクを避けるにはどうすればいいのか
マレーシア不動産のリスクを知るほど、もっと分散して考えたほうが良いのではと感じる方も多いですよね。
とくに不動産は資金が長く固定されやすく、出口が読みにくいという特徴があるため、別の実物資産と組み合わせてリスクを分ける考え方が合いやすいのです。
不動産とは違う動きをする実物資産を取り入れることで、資産の動き方が安定しやすくなるというメリットもあります。
不動産以外の実物資産という考え方
実物資産と聞くと不動産をイメージしやすいですが、実は土地そのものに投資するという考え方もあります。
たとえば建物ではなく住宅用の土地に投資する方式なら、管理や修繕の心配が少なく、入居率の変動に悩まされることもありません。
建物を持たない分だけシンプルな仕組みで、現地の賃貸市場の変化の影響も受けにくいのです。
カズ海外不動産のように長期で抱える負担を減らしたい方には、土地という実物資産のほうが相性が良い場面もあります。特に米国の住宅需要は強い状態が続いているため、土地への関心が高まっているのです。
こうした背景から、不動産以外の実物資産を検討する流れが少しずつ広がっています。
短い期間で回収しやすいファンドが選ばれる理由
近年は、長期間資金が動かない投資よりも、数年単位で回収を見据えられるタイプの実物資産ファンドに注目が集まっています。
そのひとつが、米国の住宅用土地に投資する仕組みを持つUSマイホームファンド【注釈：米国住宅需要を背景に、住宅用地の成長性を狙う実物資産ファンド】です。
米国では住宅不足が続いており、住宅会社が土地を必要とする構造が続いているため、土地の需要が読みやすいという特徴があります。
建物を持たないため管理リスクが小さく、賃貸収入に左右されない仕組みは、海外不動産との相性の良い分散手法として取り入れられています。
マレーシアの不動産のように中長期で出口に悩みやすい投資と比べ、運用期間を短く設計しやすい点も支持される理由のひとつなのです。
まとめ
ここまで読んでいただきありがとうございます。
海外不動産は可能性のある分野ですが国ごとの違いが大きく慎重に考えたい部分もありますよね。
マレーシア不動産のリスクを理解したうえで視野を広げていくと自分に合った資産の持ち方が見えやすくなるはずです。
不動産と異なる動きをする米国住宅用地という実物資産を知っておくことで分散の組み立て方がより柔らかくなります。
このあとUSマイホームファンドをさらに深く知りたいと感じた方は特徴や仕組みを比べながら落ち着いて理解してみてください。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」や「もっと詳しく海外投資について知りたい」と感じた方は、ぜひ専門家に質問していろいろな疑問を解消していただきたいです。
というのも、ネット上での海外投資情報は様々な意見があって玉石混交だからです。
本当にこの人海外投資をしているの？というものから、悪質な代理店にお願いしたばかりに失敗してしまい、全面的に否定する人だったり。
そういったマイナスな意見があるもの事実ですが、私をはじめ実際プラスになっている人もいる世界です。
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